Политика AML / CTF и KYC

Цель:

Политика AML LiteCrypto (далее — «Политика») направлена на обеспечение соответствия требованиям Кыргызской Республики в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML/CFT). Политика учитывает положения Закона КР №12 «О виртуальных активах», Закона КР №87 «О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», Закона КР №81 «О внесении изменений в некоторые законодательные акты в сфере виртуальных активов» и постановлений Национального банка Кыргызской Республики, а также рекомендации FATF.

1. Область применения

Политика применяется к следующим операциям:

• Кошелёк (Wallet) с дополнительными опциями;
• Обмен криптовалют (Exchange);
• Платежи через сервис Pay;
• Хранение;
• Внутренние переводы.

2. Идентификация клиентов (KYC)

В соответствии с Законами №12 и №81 LiteCrypto выполняет следующие процедуры KYC.

Идентификация и верификация клиентов:

Клиенты обязаны предоставить документы, подтверждающие личность (паспорт или ID-карта), подтверждение адреса, а также информацию о бенефициарных владельцах — для юридических лиц. LiteCrypto оставляет за собой право в любой момент запросить у пользователя прохождение повторной проверки с использованием фото и/или видеофиксации.

Вся информация, содержащая личные данные пользователя, обрабатывается и хранится строго в соответствии с политикой обработки и хранения данных Компании и подлежит раскрытию только в установленных законом случаях.

Придерживаясь общепринятых стандартов KYC, LiteCrypto принимает меры по выявлению и ограничению предоставления услуг Сервиса политически значимым лицам (PEP).

Проверка по санкционным спискам:

Согласно Закону КР №81, Компания обязана проверять клиентов на предмет попадания в санкционные списки и замораживать активы санкционных лиц.

Риск-ориентированный подход:

LiteCrypto применяет усиленные меры проверки и оставляет за собой право ограничить доступ для клиентов из следующих стран, в том числе с высоким уровнем риска: КНДР, Иран, Мьянма, Алжир, Ангола, Болгария, Буркина-Фасо, Камерун, Кот-д'Ивуар, Хорватия, ДР Конго, Гаити, Кения, Ливан, Мали, Монако, Мозамбик, Намибия, Нигерия, Филиппины, Южная Африка, Южный Судан, Сирия, Танзания, Венесуэла, Вьетнам, Йемен, Соединённые Штаты Америки, Афганистан, Босния и Герцеговина, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Ирак, Лаосская НДР, Ливия, Сомали, Шри-Ланка, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина, Соединённое Королевство Великобритании и Северной Ирландии, Франция, материковый Китай, Сингапур, Гонконг, Канада, Куба, Узбекистан, Крым, Севастополь, Донецкая и Луганская области.

3. Мониторинг транзакций (KYT)

Анализ транзакций.

Все операции пользователей проверяются на предмет риска с использованием инструментов блокчейн-аналитики. Согласно внутренним AML-процедурам LiteCrypto, дополнительный анализ проводится для операций с использованием анонимных криптовалют и/или носящих исключительно транзитный характер.

Требования к заявкам пользователей.

• Сервис не поддерживает платежи с участием третьих лиц;
• Все контактные данные и иные персональные данные, передаваемые Пользователем, должны быть актуальными и достоверными.

Замораживание средств при подозрительных операциях.

Транзакции, связанные с запрещёнными активами и имеющие признаки подозрительности, блокируются; соответствующий отчёт направляется в орган финансового контроля и надзора Кыргызской Республики (Закон КР №81).

4. Программа внутреннего контроля

В соответствии с Законами №81 и №87, LiteCrypto внедряет внутренний контроль, включая:

• Назначение ответственного сотрудника за соблюдение требований AML/CFT;
• Обучение сотрудников мерам AML;
• Непрерывный мониторинг транзакций на соответствие требованиям;
• Программы защиты клиентских данных и кибербезопасности.

Контакты для вопросов по Политике:

https://litecrypto.org • mail@litecrypto.org